Новые правила контроля за переводами средств между физическими лицами начали действовать в России с 1 июля 2025 года на основании обновлённых налоговых законов.
Россиянам не стоит переводить деньги по просьбе малознакомых лиц, а также возвращать средства, которые, предположительно, поступили на счёт по ошибке. Это может привести к блокировке счетов, предупреждает пресс-служба Центробанка.
В таких случаях регулятор советует сразу обращаться в свою кредитную организацию, чтобы оформить официальный возврат платежа по реквизитам отправителя.
В новых рекомендациях также отмечается, что нельзя передавать посторонним свою банковскую карту или данные для входа в мобильный банк. Опасно перечислять деньги малознакомым людям и оплачивать покупки через номер телефона в непроверенных точках. Подобные действия могут быть расценены как подозрительные.
Если же перевод необходим — например, для оплаты услуг или помощи родным, — всегда нужно указывать его назначение. Это сделает операцию более понятной для банка и уменьшит шанс её блокировки.
Особое внимание кредитные организации уделяют переводам, связанным с пиратскими сайтами, незаконными казино, анонимными обменными сервисами цифровых валют и другими сомнительными площадками. Такие операции не только рискованны, но и могут сделать человека участником противозаконных схем.
Кроме того, Центробанк рекомендует вовремя уведомлять банк об изменении личных данных и использовать для бизнеса отдельные счёта. Важно вести предпринимательскую деятельность открыто и не допускать появления долгов по налогам.
Ранее россиян предупредили, что с 1 сентября при снятии наличных можно попасть под блокировку банковских карт.
