Если на вашей карте внезапно появились средства от неизвестного отправителя, ни в коем случае не спешите их возвращать. Эксперты предупреждают: это одна из самых распространённых мошеннических схем, и ваша «честность» может обернуться серьёзными финансовыми потерями.
Как работает схема «ошибочного» перевода
Мошенники действуют по отработанному сценарию:
- Незаконный перевод. На ваш счёт поступают деньги, которые, как правило, получены преступным путём (например, скомпрометированных карт других жертв).
- Имитация ошибки. С вами связываются (чаще всего по телефону или в мессенджерах), представляясь бухгалтером, клиентом или обычным человеком, который «случайно» ошибся реквизитами.
- Давление с целью возврата. Злоумышленники настойчиво, а иногда и агрессивно, требуют немедленно перевести средства «обратно» — но уже на совершенно другой, контролируемый ими счёт.
Если вы выполните их требование, то, по сути, переведёте им свои собственные деньги, а изначальная «посторонняя» сумма позже будет отозвана банком как незаконная операция. Вы останетесь в минусе.
Чего делать НЕЛЬЗЯ
- Не возвращайте деньги по требованию незнакомца. Даже под давлением, угрозами или манипуляциями («вас заблокируют», «заведут уголовное дело»).
- Не тратьте и не снимайте эти средства. Использование таких денег может быть квалифицировано как незаконное обогащение. Сам факт снятия или оплаты часто рассматривается как ваше согласие принять средства, что усложнит ситуацию. В итоге через суд вас могут обязать вернуть всю сумму, плюс судебные издержки.
План действий:
Если вы столкнулись с такой ситуацией, действуйте спокойно и последовательно:
- Проверьте факт зачисления. Не верьте только СМС — войдите в официальное приложение вашего банка и убедитесь, что перевод действительно был. Мошенники часто присылают фальшивые уведомления.
- Обратитесь напрямую в банк. Позвоните на горячую линию или посетите отделение. Сообщите о подозрительном несанкционированном зачислении и попросите инициировать возврат платежа по процедуре банка. Это легальный и безопасный способ.
- Сохраняйте все доказательства. Если с вами вышли на связь, обязательно сделайте скриншоты переписки, запишите номера телефонов, даты и время звонков. Приложите их к заявлению в банк.
- Прервите любой контакт с мошенниками. На звонки с требованием вернуть деньги или от лица «техподдержки банка», которая «поможет с возвратом», просто кладите трубку. Настоящий банк никогда не будет просить вас перевести деньги куда-либо.
(По информации телеграм-канала РГ | Буква закона)
